En el marco de la Conferencia FIBA AML 2026, uno de los principales encuentros de la industria de prevención del lavado de activos y delitos financieros en la región, nuestro Gerente de Operaciones (CCO) y socio Ramón Montero representó a BH Compliance como el único abogado chileno convocado como panelista a este prestigioso foro internacional.
Ramón participó en el panel «La próxima generación de programas de Compliance & AML en América Latina y el impacto de la Inteligencia Artificial», donde especialistas de distintos países debatieron sobre los desafíos, oportunidades y riesgos asociados a la adopción de inteligencia artificial en las áreas de cumplimiento.
El panel contó con la moderación de Teresa Piraino (Banco Galicia), junto a los panelistas Lucas Ranallo (Complif), Ricardo Sabella (BST Global Consulting) y Ramón Montero (BH Compliance).
La IA dejó de ser una tendencia y pasó a ser una necesidad
Uno de los principales consensos fue que la inteligencia artificial ya forma parte del presente de las instituciones financieras y organizaciones sujetas a obligaciones de compliance. Los expositores coincidieron en que el debate actual ya no se centra en si las empresas deben adoptar estas tecnologías, sino en cómo hacerlo de manera efectiva, segura y alineada con sus objetivos de negocio.
Durante la conversación se identificaron distintos niveles de madurez en la adopción de IA, desde herramientas de asistencia y análisis documental, hasta soluciones integradas en procesos de negocio y agentes capaces de ejecutar acciones específicas bajo supervisión humana.
La tecnología no reemplaza los procesos
A pesar del entusiasmo que generan las nuevas capacidades de la IA, los panelistas enfatizaron que el éxito de cualquier iniciativa depende principalmente de la calidad de los procesos existentes. Un mensaje recurrente fue que implementar inteligencia artificial sobre procesos fragmentados o deficientes puede acelerar la ineficiencia en lugar de resolverla.
Asimismo, se destacó la importancia de integrar sistemas, centralizar información y construir una visión unificada de los clientes antes de pensar en aplicaciones más sofisticadas de inteligencia artificial.
Gobernanza, ética y calidad de los datos
Otro eje central de la discusión fue la necesidad de contar con marcos sólidos de gobernanza para la inteligencia artificial. Los expositores coincidieron en que la calidad de los datos, la definición de responsabilidades y la supervisión de los modelos son elementos fundamentales para generar confianza y asegurar una implementación exitosa.
También se abordaron temas relacionados con el uso ético de la IA, la prevención de sesgos y la necesidad de desarrollar mecanismos de control que permitan aprovechar el potencial de la tecnología sin perder trazabilidad ni capacidad de supervisión.
Hacia programas de compliance más preventivos y estratégicos
Uno de los aspectos más destacados del panel fue el potencial de la inteligencia artificial para transformar los programas de compliance desde una lógica predominantemente reactiva hacia una más preventiva. Los participantes señalaron que estas herramientas permiten analizar grandes volúmenes de información, identificar patrones de riesgo y generar alertas tempranas que apoyen la toma de decisiones antes de que ocurra un incidente.
En este contexto, se planteó que las áreas de cumplimiento están llamadas a desempeñar un rol cada vez más estratégico dentro de las organizaciones, aportando información relevante para la gestión del riesgo y la sostenibilidad de los negocios.
Capacitación y gestión del cambio: el desafío humano
Aunque la tecnología ocupó el centro de la conversación, los especialistas destacaron que las personas seguirán siendo el elemento clave para una adopción exitosa. La capacitación de los equipos, el desarrollo de nuevas competencias y una adecuada gestión del cambio fueron identificados como factores críticos para aprovechar el potencial de la inteligencia artificial.
Los panelistas coincidieron en que la responsabilidad final sobre las decisiones continuará recayendo en las personas, incluso en escenarios donde los sistemas automatizados tengan un rol cada vez más relevante.
Colaboración para enfrentar desafíos comunes
La conversación concluyó con una reflexión sobre la necesidad de fortalecer la cooperación entre empresas, reguladores y actores del ecosistema financiero. Compartir aprendizajes, experiencias y mejores prácticas fue señalado como un elemento clave para enfrentar los desafíos que plantea la transformación digital y el creciente nivel de sofisticación de los delitos financieros.
La principal conclusión del panel fue clara: la inteligencia artificial representa una oportunidad concreta para mejorar la efectividad de los sistemas de compliance y prevención del lavado de activos, pero su éxito dependerá de combinar tecnología, gobernanza, calidad de datos, capacitación y una visión estratégica del riesgo.
La participación de BH Compliance en FIBA AML 2026 reafirma su compromiso con el desarrollo de programas de compliance efectivos y con la promoción de mejores prácticas de gobernanza, monitoreo y gestión de riesgos en América Latina.
