La urgencia de la prevención ante el Lavado de Activos
En un mundo en crisis como el que vivimos, la corrupción tiene un campo fértil para operar. Los riesgos son diversos, destacando entre ellos, el lavado de activos, especialmente, porque lo vemos lejano y lo asociamos al narcotráfico y crimen organizado, dejando de lado sus riesgos y, por lo tanto, de cómo podemos prevenirlo.
Por lo mismo, BH Compliance junto a a FIBA (Financial and International Business Association), realizaron este miércoles 16 de marzo, el webinar “Lavado de Activos: Más cerca de lo que pensamos”, el que contó con un interesante panel que abarcó el tema desde distintos puntos de vista.
La instancia comenzó con la reflexión de Susana Sierra, CEO de BH Compliance, respecto a la importancia de tomar consciencia sobre delitos como el lavado de activos y en cómo el panorama mundial facilita el camino que este exista. Asimismo, se refirió a las sanciones del mundo occidental a Rusia y cómo estas pueden dar a espacio a la corrupción, a la búsqueda de soluciones fáciles y al poco control sobre estas.
Desde el punto de vista del regulador, Sergio Espinosa, Director de UIF Perú y Ex Presidente de Gafilat, explicó cómo ha proliferado el lavado de activos en América Latina durante los últimos años, el que se ha manifestado a través de la creación y utilización de personas y estructuras jurídicas, el uso de testaferros o el fraccionamiento de dinero, por mencionar algunas; y donde los sectores más vulnerados son el bancario, de notarios, automotriz e inmobiliario. Además, se refirió a los esfuerzos desde el GAFI para prevenir este delito, abarcado áreas como la transformación digital, delitos ambientales, protección de datos o la recuperación de activos transfronterizos, transparencia y beneficiario final.
Daniel Gutiérrez, Vice President & BSA Manager de Ocean Bank, ejemplificó la facilidad de lavar dinero a través del caso de Guillermo Acevedo, alias “Memo, El Fantasma”, uno de los narcotraficantes más relevantes de Colombia, capturado en 2021, luego de pasar toda una vida en Madrid fingiendo ser un exitoso empresario. También explicó detalladamente la dificultad que ofrecen los grandes entramados jurídicos, en cuanto a información pública, de transparencia y beneficiarios finales.
Por su parte, Guillermo Horta, Global Head & Chief Anti- money laundering Officer de Scotiabank, mostró su preocupación respecto a cómo han aumentado las operaciones sospechosas y, sin embargo, estamos menos preocupados que antes. En ese sentido, enfatizó en cómo el crimen organizado se acomoda a las circunstancias y buscan los mecanismos para existir, y entonces cómo las empresas se pueden ver involucradas si no ponen real atención a esto, pues las buenas intenciones de los empleados se pueden ver empeñadas por el dinero fácil, especialmente en momentos de crisis.
Finalmente, antes de dar paso a las preguntas de los asistentes, tuvo la palabra el Presidente & CEO de FIBA, David Schwartz, quien agradeció la excelente convocatoria.
