Susana Sierra, Directora Ejecutiva de BH Compliance, conversó con el abogado Jaime Lorenzini, Socio de Lorenzini -Twyman, y Carlos Andonaegui Elton, Gerente Legal Retail de Banco BCI, quien compartió la experiencia de la compañía en la implementación de estos modelos.
Jaime explicó en qué consiste un plan de cumplimiento en materia de protección al consumidor, considerando la particularidad de su matriz de riesgo, protocolo, manual y capacitaciones. “Detrás de cualquier plan está la noción central de ‘riesgo de incumplimiento’ de la norma, en este caso la ley de protección del consumidor. No basta poner en el papel ideas bonitas para aproximarse a cumplir. Hay que estar astutamente atentos para desarrollarlo de forma correcta”, expresó.
Carlos, por su parte, a partir de los avances en la materia en BCI, señaló que el plan de cumplimiento tiene que tener como sustento el ADN de la compañía, lo cual está representado en, por ejemplo, en su propósito y valores. Además, sostuvo que la flexibilidad y la permanente adaptación interna son desafíos propios de esta gestión.
En tanto, Susana hizo un análisis entre el compliance en protección de los derechos del consumidor y la ley de responsabilidad penal de las personas jurídicas, determinando varias similitudes en los planes de cumplimiento que una organización puede elaborar e implementar. Indicó que dependiendo de la naturaleza de la compañía, pueden integrarse ambos temas.
Los 3 expositores coincidieron en la relevancia que tiene una cultura organizacional orientada al compliance en la prevención de delitos y en la protección de los derechos de los consumidores, sumado al compromiso de la alta dirección.
10 de Diciembre de 2020
